| 資料屬性： | 司法解釋及文件 | 部門(mén)分類(lèi)： |
審判機(jī)關(guān)綜合規(guī)定
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制定機(jī)關(guān)： |
最高人民法院 |
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頒布文號(hào)： |
法發(fā)[2009]19號(hào) |
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頒布日期： |
2009年03月30日 |
施行日期： |
2009年03月30日 |
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時(shí) 效 性： |
有效 |
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最高人民法院印發(fā)《關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)紀(jì)要》
的通知
各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院：
為認(rèn)真落實(shí)中央關(guān)于研究解決金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中國(guó)有資產(chǎn)流失問(wèn)題的精神，統(tǒng)一思想，明確任務(wù)，依法公正妥善地審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件，防止國(guó)有資產(chǎn)流失，保障金融不良債權(quán)處置工作的順利進(jìn)行，維護(hù)和促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定，維護(hù)社會(huì)公共利益和相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，最高人民法院商有關(guān)部門(mén)形成了《關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)紀(jì)要》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合審判工作實(shí)際，遵照?qǐng)?zhí)行。
各高級(jí)人民法院，特別是不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案件數(shù)量較多、標(biāo)的額較大、影響較大地區(qū)的高級(jí)人民法院，要加強(qiáng)對(duì)有關(guān)案件審判、執(zhí)行工作的調(diào)研指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)新情況、新問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告最高人民法院。
最高人民法院
二00九年三月三十日
最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)紀(jì)要
為了認(rèn)真落實(shí)中央關(guān)于研究解決金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中國(guó)有資產(chǎn)流失問(wèn)題的精神。統(tǒng)一思想，明確任務(wù)，依法妥善公正地審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件，防止國(guó)有資產(chǎn)流失，保障金融不良債權(quán)處置工作的順利進(jìn)行，維護(hù)和促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定，最高人民法院邀請(qǐng)全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)、中共中央政法委員會(huì)、國(guó)務(wù)院法制辦公室、財(cái)政部、國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行和審計(jì)署等單位，于2008年10月14日在海南省?？谑姓匍_(kāi)了全國(guó)法院審理金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)。各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院和解放軍軍事法院以及新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院主管民商審判工作的副院長(zhǎng)、相關(guān)審判庭的負(fù)責(zé)同志參加了座談會(huì)。與會(huì)同志通過(guò)認(rèn)真討論，就關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件的主要問(wèn)題取得了一致的看法?，F(xiàn)紀(jì)要如下：
一、關(guān)于審理此類(lèi)案件應(yīng)遵循的原則
會(huì)議認(rèn)為，此類(lèi)案件事關(guān)金融不良資產(chǎn)處置工作的順利進(jìn)行，事關(guān)國(guó)有資產(chǎn)保護(hù)，事關(guān)職工利益保障和社會(huì)穩(wěn)定。因此，人民法院必須高度重視此類(lèi)案件，并在審理中注意堅(jiān)持以下原則：
?。ㄒ唬﹫?jiān)持保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全原則。民商事審判工作是國(guó)家維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序、防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的重要手段。全國(guó)法院必須服從和服務(wù)于國(guó)家對(duì)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和國(guó)有資產(chǎn)安全的監(jiān)控，從中央政策精神的目的出發(fā)，以民商事法律、法規(guī)的基本精神為依托，本著規(guī)范金融市場(chǎng)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定、保障經(jīng)濟(jì)安全的宗旨，依法公正妥善地審理此類(lèi)糾紛案件，確保國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定和國(guó)有資產(chǎn)安全。
（二）堅(jiān)持維護(hù)企業(yè)和社會(huì)穩(wěn)定原則。金融不良資產(chǎn)的處置，涉及企業(yè)重大經(jīng)濟(jì)利益。全國(guó)法院要進(jìn)一步強(qiáng)化政治意識(shí)、大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和保障意識(shí)，從維護(hù)國(guó)家改革、發(fā)展和穩(wěn)定的大局出發(fā)，依法公正妥善地審理好此類(lèi)糾紛案件，切實(shí)防止可能引發(fā)的群體性、突發(fā)性和惡性事件，切實(shí)做到“化解矛盾、理順關(guān)系、安定人心、維護(hù)秩序”。
（三）堅(jiān)持依法公正和妥善合理的原則。人民法院在審理此類(lèi)案件中，要將法律條文規(guī)則的適用與中央政策精神的實(shí)現(xiàn)相結(jié)合，將堅(jiān)持民商法的意思自治、平等保護(hù)等理念與國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、金融市場(chǎng)監(jiān)管和社會(huì)影響等因素相結(jié)合，正確處理好保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)、保障金融不良資產(chǎn)處置工作順利進(jìn)行、維護(hù)企業(yè)和社會(huì)穩(wěn)定的“關(guān)系”，做到統(tǒng)籌兼顧、妥善合理，確保依法公正與妥善合理的統(tǒng)一，確保審判的法律效果和社會(huì)效果統(tǒng)一。
?。ㄋ模﹫?jiān)持調(diào)解優(yōu)先、調(diào)判結(jié)合的原則。為了避免矛盾激化，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，平衡各方利益，人民法院在訴訟中應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人充分說(shuō)明國(guó)家的政策精神，澄清當(dāng)事人對(duì)法律和政策的模糊認(rèn)識(shí)。堅(jiān)持調(diào)解優(yōu)先，積極引導(dǎo)各方當(dāng)事人本著互諒互讓的精神進(jìn)行協(xié)商，盡最大可能采用調(diào)解的方式解決糾紛。如果當(dāng)事人不能達(dá)成和解，人民法院要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本座談會(huì)紀(jì)要（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《紀(jì)要》）進(jìn)行妥善公正的審理。
二、關(guān)于案件的受理
會(huì)議認(rèn)為，為確保此類(lèi)案件得到公正妥善的處理，凡符合民事訴訟法規(guī)定的受理?xiàng)l件及《紀(jì)要》有關(guān)規(guī)定精神涉及的此類(lèi)案件，人民法院應(yīng)予受理。不良債權(quán)已經(jīng)剝離至金融資產(chǎn)管理公司又被轉(zhuǎn)讓給受讓人后，國(guó)有企業(yè)債務(wù)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道不良債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓而仍向原國(guó)有銀行清償?shù)?，不得?duì)抗受讓人對(duì)其提起的追索之訴，國(guó)有企業(yè)債務(wù)人在對(duì)受讓人清償后向原國(guó)有銀行提起返還不當(dāng)?shù)美V的，人民法院應(yīng)予受理；國(guó)有企業(yè)債務(wù)人不知道不良債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓而向原國(guó)有銀行清償?shù)?，可以?duì)抗受讓人對(duì)其提起的追索之訴，受讓人向國(guó)有銀行提起返還不當(dāng)?shù)美V的，人民法院應(yīng)予受理。
受讓人在對(duì)國(guó)有企業(yè)債務(wù)人的追索訴訟中，主張追加原國(guó)有銀行為第三人的，人民法院不予支持；在《紀(jì)要》發(fā)布前已經(jīng)終審或者根據(jù)《紀(jì)要》做出終審的，當(dāng)事人根據(jù)《紀(jì)要》認(rèn)為生效裁判存在錯(cuò)誤而申請(qǐng)?jiān)賹彽?，人民法院不予支持?/p>
案件存在下列情形之一的，人民法院不予受理：
?。ㄒ唬┙鹑谫Y產(chǎn)管理公司與國(guó)有銀行就政策性金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議發(fā)生糾紛起訴到人民法院的；
?。ǘ﹤鶛?quán)人向國(guó)家政策性關(guān)閉破產(chǎn)的國(guó)有企業(yè)債務(wù)人主張清償債務(wù)的；
?。ㄈ﹤鶛?quán)人向已列入經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的全國(guó)企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)總體規(guī)劃并擬實(shí)施關(guān)閉破產(chǎn)的國(guó)有企業(yè)債務(wù)人主張清償債務(wù)的；
?。ㄋ模都o(jì)要》發(fā)布前，受讓人與國(guó)有企業(yè)債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系已經(jīng)履行完畢，優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人或國(guó)有企業(yè)債務(wù)人提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效訴訟的；
?。ㄎ澹┦茏屓俗越鹑谫Y產(chǎn)管理公司受讓不良債權(quán)后，以不良債權(quán)存在瑕疵為由起訴原國(guó)有銀行的；
（六）國(guó)有銀行或金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓享受天然林資源保護(hù)工程政策的國(guó)有森工企業(yè)不良債權(quán)而引發(fā)受讓人向森工企業(yè)主張債權(quán)的（具體詳見(jiàn)《天然林資源保護(hù)區(qū)森工企業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)免除申請(qǐng)表》名錄）；
?。ㄆ撸┰诓涣紓鶛?quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效之訴中，國(guó)有企業(yè)債務(wù)人不能提供相應(yīng)擔(dān)?；蛘邇?yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人放棄優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的。
三、關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓生效條件的法律適用和自行約定的效力
會(huì)議認(rèn)為，不良債權(quán)成立在合同法施行之前，轉(zhuǎn)讓于合同法施行之后的，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人生效的條件應(yīng)適用合同法第八十條第一款的規(guī)定。
金融資產(chǎn)管理公司受讓不良債權(quán)后，自行與債務(wù)人約定或重新約定訴訟管轄的，如不違反法律規(guī)定，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該約定有效。金融資產(chǎn)管理公司在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中訂有禁止轉(zhuǎn)售、禁止向國(guó)有銀行、各級(jí)人民政府、國(guó)家機(jī)構(gòu)等追償、禁止轉(zhuǎn)讓給特定第三人等要求受讓人放棄部分權(quán)利條款的，人民法院應(yīng)認(rèn)定該條款有效。國(guó)有銀行向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)，或者金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)、處置不良債權(quán)的，擔(dān)保債權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑹o(wú)須征得擔(dān)保人的同意，擔(dān)保人仍應(yīng)在原擔(dān)保范圍內(nèi)對(duì)受讓人繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保合同中關(guān)于合同變更需經(jīng)擔(dān)保人同意或者禁止轉(zhuǎn)讓主債權(quán)的約定，對(duì)主債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利轉(zhuǎn)讓沒(méi)有約束力。
四、關(guān)于地方政府等的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)
會(huì)議認(rèn)為，為了防止在通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處置不良債權(quán)過(guò)程中發(fā)生國(guó)有資產(chǎn)流失，相關(guān)地方人民政府或者代表本級(jí)人民政府履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)、部門(mén)或者持有國(guó)有企業(yè)債務(wù)人國(guó)有資本的集團(tuán)公司可以對(duì)不良債權(quán)行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。
金融資產(chǎn)管理公司向非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)法人轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的處置方案、交易條件以及處置程序、方式確定后，單筆（單戶）轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)通知國(guó)有企業(yè)債務(wù)人注冊(cè)登記地的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人。以整體“資產(chǎn)包”的形式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的，如資產(chǎn)包中主要債務(wù)人注冊(cè)登記地屬同一轄區(qū)，應(yīng)當(dāng)通知該轄區(qū)的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人；如資產(chǎn)包中主要債務(wù)人注冊(cè)登記地屬不同轄區(qū)，應(yīng)當(dāng)通知主要債務(wù)人共同的上級(jí)行政區(qū)域的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人。
按照確定的處置方案、交易條件以及處置程序、方式，上述優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人在同等條件下享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人收到通知后明確表示不予購(gòu)買(mǎi)或者在收到通知之日起三十日內(nèi)未就是否行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)做出書(shū)面答復(fù)，或者未在公告確定的拍賣(mài)、招標(biāo)日之前做出書(shū)面答復(fù)或者未按拍賣(mài)公告、招標(biāo)公告的規(guī)定時(shí)間和條件參加競(jìng)拍、競(jìng)標(biāo)的，視為放棄優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。
金融資產(chǎn)管理公司在《紀(jì)要》發(fā)布之前已經(jīng)完成不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)鲜鰞?yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)人主張行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的，人民法院不予支持。
債務(wù)人主張優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)不良債權(quán)的，人民法院不予支持。
五、關(guān)于國(guó)有企業(yè)的訴權(quán)及相關(guān)訴訟程序
會(huì)議認(rèn)為，為避免當(dāng)事人濫用訴權(quán)，在受讓人向國(guó)有企業(yè)債務(wù)人主張債權(quán)的訴訟中，國(guó)有企業(yè)債務(wù)人以不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為損害國(guó)有資產(chǎn)等為由，提出不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效抗辯的，人民法院應(yīng)告知其向同一人民法院另行提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效的訴訟；國(guó)有企業(yè)債務(wù)人不另行起訴的，人民法院對(duì)其抗辯不予支持。國(guó)有企業(yè)債務(wù)人另行提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效訴訟的，人民法院應(yīng)中止審理受讓人向國(guó)有企業(yè)債務(wù)人主張債權(quán)的訴訟，在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效訴訟被受理后，兩案合并審理。國(guó)有企業(yè)債務(wù)人在二審期間另行提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效訴訟的，人民法院應(yīng)中止審理受讓人向國(guó)有企業(yè)債務(wù)人主張債權(quán)的訴訟，在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效訴訟被受理且做出一審裁判后再行審理。
國(guó)有企業(yè)債務(wù)人提出的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效訴訟被受理后，對(duì)于受讓人的債權(quán)系直接從金融資產(chǎn)管理公司處受讓的，人民法院應(yīng)當(dāng)將金融資產(chǎn)管理公司和受讓人列為案件當(dāng)事人；如果受讓人的債權(quán)系金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓給其他受讓人后，因該受讓人再次轉(zhuǎn)讓或多次轉(zhuǎn)讓而取得的，人民法院應(yīng)當(dāng)將金融資產(chǎn)管理公司和該轉(zhuǎn)讓人以及后手受讓人列為案件當(dāng)事人。
六、關(guān)于不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效和可撤銷(xiāo)事由的認(rèn)定
會(huì)議認(rèn)為，在審理不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力的訴訟中，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同法和《金融資產(chǎn)管理公司條例》等法律法規(guī)，并參照國(guó)家相關(guān)政策規(guī)定，重點(diǎn)審查不良債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性、受讓人的適格性以及轉(zhuǎn)讓程序的公正性和合法性。金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)存在下列情形的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定轉(zhuǎn)讓合同損害國(guó)家利益或社會(huì)公共利益或者違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定而無(wú)效。
?。ㄒ唬﹤鶆?wù)人或者擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的；
?。ǘ┍挥嘘P(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法認(rèn)定為涉及國(guó)防、軍工等國(guó)家安全和敏感信息的以及其他依法禁止轉(zhuǎn)讓或限制轉(zhuǎn)讓情形的；
?。ㄈ┡c受讓人惡意串通轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的；
?。ㄋ模┺D(zhuǎn)讓不良債權(quán)公告違反《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法（修訂）》規(guī)定，對(duì)依照公開(kāi)、公平、公正和競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)原則處置不良資產(chǎn)造成實(shí)質(zhì)性影響的；
?。ㄎ澹?shí)際轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)包與轉(zhuǎn)讓前公告的資產(chǎn)包內(nèi)容嚴(yán)重不符，且不符合《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法（修訂）》規(guī)定的；
?。└鶕?jù)有關(guān)規(guī)定應(yīng)經(jīng)合法、獨(dú)立的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估，但未經(jīng)評(píng)估的；或者金融資產(chǎn)管理公司與評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)與債務(wù)人、金融資產(chǎn)管理公司和債務(wù)人、以及三方之間惡意串通，低估、漏估不良債權(quán)的；
（七）根據(jù)有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)采取公開(kāi)招標(biāo)、拍賣(mài)等方式處置，但未公開(kāi)招標(biāo)、拍賣(mài)的；或者公開(kāi)招標(biāo)中的投標(biāo)人少于三家（不含三家）的；或者以拍賣(mài)方式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)時(shí)，未公開(kāi)選擇有資質(zhì)的拍賣(mài)中介機(jī)構(gòu)的；或者未依照《中華人民共和國(guó)拍賣(mài)法》的規(guī)定進(jìn)行拍賣(mài)的；
?。ò耍└鶕?jù)有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)向行政主管部門(mén)辦理相關(guān)報(bào)批或者備案、登記手續(xù)而未辦理，且在一審法庭辯論終結(jié)前仍未能辦理的；
（九）受讓人為國(guó)家公務(wù)員、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員、政法干警、金融資產(chǎn)管理公司工作人員、國(guó)有企業(yè)債務(wù)人管理人員、參與資產(chǎn)處置工作的律師、會(huì)計(jì)師、評(píng)估師等中介機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)人或者上述關(guān)聯(lián)人參與的非金融機(jī)構(gòu)法人的；
?。ㄊ┦茏屓伺c參與不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的金融資產(chǎn)管理公司工作人員、國(guó)有企業(yè)債務(wù)人或者受托資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人員等有直系親屬關(guān)系的；
?。ㄊ唬┐嬖谄渌麚p害國(guó)家利益或社會(huì)公共利益的轉(zhuǎn)讓情形的。
在金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)后，國(guó)有企業(yè)債務(wù)人有證據(jù)證明不良債權(quán)根本不存在或者已經(jīng)全部或部分歸還而主張撤銷(xiāo)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的，人民法院應(yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)或者部分撤銷(xiāo)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同；不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被撤銷(xiāo)或者部分撤銷(xiāo)后，受讓人可以請(qǐng)求金融資產(chǎn)管理公司承擔(dān)相應(yīng)的締約過(guò)失責(zé)任。
七、關(guān)于不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓無(wú)效合同的處理
會(huì)議認(rèn)為，人民法院認(rèn)定金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效后，對(duì)于受讓人直接從金融資產(chǎn)管理公司受讓不良債權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)判決金融資產(chǎn)管理公司與受讓人之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效；受讓人通過(guò)再次轉(zhuǎn)讓而取得債權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)判決金融資產(chǎn)管理公司與轉(zhuǎn)讓人、轉(zhuǎn)讓人與后手受讓人之間的系列債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效。債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認(rèn)定無(wú)效后，人民法院應(yīng)當(dāng)按照合同法的相關(guān)規(guī)定處理；受讓人要求轉(zhuǎn)讓人賠償損失，賠償損失數(shù)額應(yīng)以受讓人實(shí)際支付的價(jià)金之利息損失為限。相關(guān)不良債權(quán)的訴訟時(shí)效自金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認(rèn)定無(wú)效之日起重新計(jì)算。
金融資產(chǎn)管理公司以整體“資產(chǎn)包”的形式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)中出現(xiàn)單筆或者數(shù)筆債權(quán)無(wú)效情形、或者單筆或數(shù)筆不良債權(quán)的債務(wù)人為非國(guó)有企業(yè)，受讓人請(qǐng)求認(rèn)定合同全部無(wú)效的，人民法院應(yīng)當(dāng)判令金融資產(chǎn)管理公司與轉(zhuǎn)讓人之間的資產(chǎn)包債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效；受讓人請(qǐng)求認(rèn)定已履行或已清結(jié)部分有效的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定尚未履行或尚未清結(jié)部分無(wú)效，并判令受讓人將尚未履行部分或尚未清結(jié)部分返還給金融資產(chǎn)管理公司，金融資產(chǎn)管理公司不再向受讓人返還相應(yīng)價(jià)金。
八、關(guān)于舉證責(zé)任分配和相關(guān)證據(jù)的審查
會(huì)議認(rèn)為，人民法院在審查不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的、轉(zhuǎn)讓程序、以及相關(guān)證據(jù)的審查，尤其是對(duì)受讓人權(quán)利范圍、受讓人身份合法性以及證據(jù)真實(shí)性的審查。不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中經(jīng)常存在諸多限制受讓人權(quán)利范圍的條款，人民法院應(yīng)當(dāng)要求受讓人向法庭披露不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以證明其權(quán)利合法性和權(quán)利范圍。受讓人不予提供的，人民法院應(yīng)當(dāng)責(zé)令其提供；受讓人拒不提供的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的法律后果。人民法院在對(duì)受讓人身份的合法性以及是否存在惡意串通等方面存在合理懷疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》及時(shí)合理地分配舉證責(zé)任；但人民法院不得僅以不良債權(quán)出讓價(jià)格與資產(chǎn)賬面額之間的差額幅度作為引起懷疑的證據(jù)，而應(yīng)當(dāng)綜合判斷。對(duì)當(dāng)事人偽造或變?cè)旖杩詈贤?、?dān)保合同、借款借據(jù)、修改締約時(shí)間和債務(wù)人還貸時(shí)間以及產(chǎn)生訴訟時(shí)效中斷證據(jù)等情形的，人民法院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定予以制裁。
九、關(guān)于受讓人收取利息的問(wèn)題
會(huì)議認(rèn)為，受讓人向國(guó)有企業(yè)債務(wù)人主張利息的計(jì)算基數(shù)應(yīng)以原借款合同本金為準(zhǔn)；受讓人向國(guó)有企業(yè)債務(wù)人主張不良債權(quán)受讓日之后發(fā)生的利息的，人民法院不予支持。但不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認(rèn)定無(wú)效的，出讓人在向受讓人返還受讓款本金的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期定期存款利率支付利息。
十、關(guān)于訴訟或執(zhí)行主體的變更
會(huì)議認(rèn)為，金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓已經(jīng)涉及訴訟、執(zhí)行或者破產(chǎn)等程序的不良債權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以及受讓人或者轉(zhuǎn)讓人的申請(qǐng)，裁定變更訴訟主體或者執(zhí)行主體。在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認(rèn)定無(wú)效后，金融資產(chǎn)管理公司請(qǐng)求變更受讓人為金融資產(chǎn)管理公司以通過(guò)訴訟繼續(xù)追索國(guó)有企業(yè)債務(wù)人的，人民法院應(yīng)予支持。人民法院裁判金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效后當(dāng)事人履行相互返還義務(wù)時(shí)，應(yīng)從不良債權(quán)最終受讓人開(kāi)始逐一與前手相互返還，直至完成第一受讓人與金融資產(chǎn)管理公司的相互返還。后手受讓人直接對(duì)金融資產(chǎn)管理公司主張不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效并請(qǐng)求賠償?shù)?，人民法院不予支持?/p>
十一、關(guān)于既有規(guī)定的適用
會(huì)議認(rèn)為，國(guó)有銀行向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)，或者金融資產(chǎn)管理公司受讓不良債權(quán)后，通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)的，可以適用最高人民法院《關(guān)于審理金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)、管理、處置國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》、《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關(guān)問(wèn)題的函的答復(fù)》、《關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)、管理、處置銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問(wèn)題的補(bǔ)充通知》和《關(guān)于國(guó)有金融資產(chǎn)管理公司處置國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)案件交納訴訟費(fèi)用的通知》。受讓人受讓不良債權(quán)后再行轉(zhuǎn)讓的，不適用上述規(guī)定，但受讓人為相關(guān)地方人民政府或者代表本級(jí)人民政府履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)、部門(mén)或者持有國(guó)有企業(yè)債務(wù)人國(guó)有資本的集團(tuán)公司除外。
國(guó)有銀行或者金融資產(chǎn)管理公司根據(jù)《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關(guān)問(wèn)題的函的答復(fù)》的規(guī)定，在全國(guó)或省級(jí)有影響的報(bào)紙上發(fā)布有催收內(nèi)容的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知或公告的，該公告或通知之日應(yīng)為訴訟時(shí)效的實(shí)際中斷日，新的訴訟時(shí)效應(yīng)自此起算。上述公告或者通知對(duì)保證合同訴訟時(shí)效發(fā)生同等效力。
十二、關(guān)于《紀(jì)要》的適用范圍
會(huì)議認(rèn)為，在《紀(jì)要》中，國(guó)有銀行包括國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、國(guó)有控股商業(yè)銀行以及國(guó)有政策性銀行；金融資產(chǎn)管理公司包括華融、長(zhǎng)城、東方和信達(dá)等金融資產(chǎn)管理公司和資產(chǎn)管理公司通過(guò)組建或參股等方式成立的資產(chǎn)處置聯(lián)合體。國(guó)有企業(yè)債務(wù)人包括國(guó)有獨(dú)資和國(guó)有控股的企業(yè)法人。受讓人是指非金融資產(chǎn)管理公司法人、自然人。不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓包括金融資產(chǎn)管理公司政策性和商業(yè)性不良債權(quán)的轉(zhuǎn)讓。政策性不良債權(quán)是指1999年、2000年上述四家金融資產(chǎn)管理公司在國(guó)家統(tǒng)一安排下通過(guò)再貸款或者財(cái)政擔(dān)保的商業(yè)票據(jù)形式支付收購(gòu)成本從中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行以及國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行收購(gòu)的不良債權(quán)；商業(yè)性不良債權(quán)是指2004年至2005年上述四家金融資產(chǎn)管理公司在政府主管部門(mén)主導(dǎo)下從交通銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)工商銀行收購(gòu)的不良債權(quán)。
《紀(jì)要》的內(nèi)容和精神僅適用于在《紀(jì)要》發(fā)布之后尚在一審或者二審階段的涉及最初轉(zhuǎn)讓方為國(guó)有銀行、金融資產(chǎn)管理公司通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)形成的相關(guān)案件。人民法院依照審判監(jiān)督程序決定再審的案件，不適用《紀(jì)要》。
會(huì)議還認(rèn)為，鑒于此類(lèi)糾紛案件具有較強(qiáng)政策性，人民法院在案件審理過(guò)程中，遇到難度大、涉及面廣或者涉及社會(huì)穩(wěn)定的案件，要緊緊依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)，自覺(jué)接受人大監(jiān)督，必要時(shí)也可以請(qǐng)示上級(jí)人民法院。在不良債權(quán)處置工作中發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的，要及時(shí)與財(cái)政、金融監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系或者向金融監(jiān)管部門(mén)提出司法建議；對(duì)存在經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑、發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，要及時(shí)向有關(guān)偵查機(jī)關(guān)移送案件或者案件線索。上級(jí)人民法院要加強(qiáng)審理此類(lèi)糾紛案件的監(jiān)督指導(dǎo)，及時(shí)總結(jié)審判經(jīng)驗(yàn)，發(fā)布案件指導(dǎo)，依法妥善公正地審理好此類(lèi)案件。
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